Bist du auf der Suche nach effektiven Wegen, deinen Cashflow zu verbessern? In diesem Leitfaden erfährst du, wie du dies bewerkstelligen kannst.

Lass uns gemeinsam dieses komplexe, aber zentrale Thema für den Erfolg deines Unternehmens entschlüsseln und deine Finanzen auf ein neues Level heben. Lies weiter!

Was ist der Cashflow?

Cashflow, oder Geldfluss, ist ein zentrales Konzept in der Unternehmensfinanzierung. Er bezeichnet die Summe des Geldes, das in dein Unternehmen hinein und aus ihm heraus fließt.

Das kann durch verschiedene Geschäftsaktivitäten geschehen, einschließlich Verkauf, Dienstleistungen, Investitionen und Finanzierungen.

Eine positive Cashflow-Bilanz bedeutet, dass mehr Geld in das Unternehmen einfließt als herausfließt. Dies ist wichtig für den Betrieb, die Expansion und die allgemeine finanzielle Gesundheit deines Unternehmens.

Im Gegenteil dazu kann ein negativer Cashflow, wenn er nicht rechtzeitig angesprochen wird, ein Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten bringen. Ohne einen positiven Cashflow läuft dein Unternehmen Gefahr, insolvent zu werden.

Daher ist es von großer Bedeutung, seinen Cashflow zu verstehen und zu verwalten.

Wichtige Cashflow-Kennzahlen

In der Cashflow-Analyse gibt es einige wichtige Kennzahlen, die dir helfen, die finanzielle Lage deines Unternehmens besser zu verstehen. Dazu gehören der Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit, der Cashflow aus Investitionstätigkeit und der Cashflow aus Finanzierungstätigkeit.

Der Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit zeigt, wie viel Geld dein Unternehmen durch den täglichen Betrieb generiert, einschließlich Verkäufe und Dienstleistungen.

Der Cashflow aus Investitionstätigkeit gibt Aufschluss darüber, wie viel Geld durch Investitionen in Anlagen und ähnliches ein- oder ausgeht.

Der Cashflow aus Finanzierungstätigkeit wiederum bezieht sich auf den Geldfluss, der aus Finanzierungsaktivitäten, wie z.B. der Aufnahme von Krediten oder der Ausgabe von Aktien, resultiert.

Die genaue Kenntnis und Analyse dieser Kennzahlen können dir dabei helfen, die finanzielle Gesundheit deines Unternehmens zu bewerten und strategische Entscheidungen zu treffen.

Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit

Der Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit ist eine der wichtigsten Kennzahlen in der Cashflow-Analyse. Er zeigt, wie viel Geld dein Unternehmen durch seine täglichen Geschäftsaktivitäten generiert. Dazu gehören Einnahmen aus dem Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen, aber auch ausgabenseitige Faktoren wie Betriebskosten, Löhne und Steuern.

• Ein positiver Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit bedeutet, dass dein Unternehmen genug Geld einnimmt, um seine laufenden Ausgaben zu decken und möglicherweise Gewinne zu erzielen.
• Wenn dieser Wert negativ ist, könnte es darauf hinweisen, dass dein Unternehmen Schwierigkeiten hat, seine täglichen Ausgaben zu decken, was zu finanziellen Problemen führen könnte.

Daher ist es wichtig, diese Zahl im Auge zu behalten und Maßnahmen zu ergreifen, um sie zu verbessern, wenn nötig.

Cashflow aus Investitionstätigkeit

Der Cashflow aus Investitionstätigkeit ist eine weitere wesentliche Kennzahl in der Cashflow-Analyse. Er zeigt, wie viel Geld durch Investitionen in oder den Verkauf von Anlagevermögen, wie beispielsweise Maschinen, Gebäude oder andere langfristige Vermögenswerte, in dein Unternehmen fließt oder aus ihm herausfließt.

Wenn dein Unternehmen beispielsweise eine neue Maschine kauft, würde dies als negativer Cashflow aus Investitionstätigkeit erscheinen, da Geld aus dem Unternehmen herausfließt. Wenn du hingegen eine Maschine verkaufst, würde dies als positiver Cashflow erscheinen.

Es ist wichtig zu beachten, dass ein negativer Cashflow aus Investitionstätigkeit nicht unbedingt schlecht ist, da er oft ein Zeichen für Wachstum und Expansion ist. Es ist jedoch bedeutend, diesen im Zusammenhang mit den anderen Cashflow-Kennzahlen zu betrachten.

Cashflow aus Finanzierungstätigkeit

Der Cashflow aus Finanzierungstätigkeit ist die dritte wichtige Kennzahl in der Cashflow-Analyse. Sie gibt Auskunft über den Geldfluss, der aus Finanzierungsaktivitäten resultiert. Dazu zählen etwa die Aufnahme von Krediten, die Ausgabe von Aktien oder die Zahlung von Dividenden.

Wenn dein Unternehmen beispielsweise einen Kredit aufnimmt oder neue Aktien ausgibt, führt dies zu einem positiven Cashflow aus Finanzierungstätigkeit, da zusätzliches Geld in das Unternehmen fließt. Umgekehrt führt die Rückzahlung von Schulden oder die Auszahlung von Dividenden zu einem negativen Cashflow aus Finanzierungstätigkeit, da Geld aus dem Unternehmen herausfließt.

Es ist wichtig, diesen Cashflow im Auge zu behalten, da er Auskunft über die Fähigkeit des Unternehmens gibt, seine langfristigen Finanzverpflichtungen zu erfüllen. Ein negativer Cashflow aus Finanzierungstätigkeit kann ein Indikator für finanzielle Stabilität sein, wenn das Unternehmen Schulden zurückzahlt, aber es könnte auch auf ein Problem hinweisen, wenn das Unternehmen Geld aufnehmen muss, um seine Betriebskosten zu decken.

13 praktische Tipps zur Verbesserung des Cashflows

Jetzt, da du weißt, was Cashflow ist und warum er wichtig ist, lass uns anschauen, wie du ihn verbessern kannst.

Thema Rechnungen

Einer der Faktoren, welche den Cashflow positiv beeinflussen, sind Einnahmen – klingt komisch, ist aber so ;-)

Und wie kommt man da dran? Vor allem in dem man seinen Kunden korrekt die Leistungen und Produkte in Rechnung stellt, die man erbracht bzw. geliefert hat.

Klingt simpel, aber oft scheitern Unternehmer bereits hier.

1. Korrekte Rechnungen stellen

Eine Auflistung der wichtigsten Punkte rund um das Thema „korrekte Rechnungen stellen“ und die häufigsten Fehlerquellen findet ihr hier:

Korrekte Rechnungen stellen! (1) Korrekte Rechnungen stellen! (1)

2. Schnelle Rechnungsstellung

Stelle sicher, dass deine Rechnungen sofort nach Erbringung der Dienstleistung oder Lieferung des Produkts ausgestellt werden. Jeder Tag, der verstreicht, bevor die Rechnung gestellt wird, verzögert die Zahlung.

3. Anbieten von Frühzahlungsrabatten

Motiviere deine Kunden, ihre Rechnungen frühzeitig zu bezahlen, indem du Rabatte für frühzeitige Zahlungen anbietest.

4. Flexibilität bei Zahlungsbedingungen

Biete flexible Zahlungsbedingungen an, die deinen Kunden entgegenkommen und gleichzeitig sicherstellen, dass du dein Geld rechtzeitig erhältst.

5. Effektives Forderungsmanagement

Kommen wir zu einem unschönen, aber leider häufigen Fall: Die Leistung ist wie vereinbart erbracht, die Rechnung korrekt gestellt und trotzdem zahlt der Kunde einfach nicht. Was nun?

Erst einmal das Gespräch suchen. Oft reicht schon ein kleiner freundlicher Hinweis und die Rechnung wird beglichen. Es kann schließlich jedem passieren, dass es mal etwas drunter und drüber geht und eine Rechnung nicht bei der Buchhaltung landet.

Auf jeden Fall sollte man immer im Blick haben, welche Rechnungen noch offen sind, sonst droht leider irgendwann die Firmenpleite.

Kleiner Tipp: schon auf die Rechnung einen eindeutigen Zahlungstermin setzen, am besten gibt man ein konkretes Datum an. Dann kann nachher keiner sagen, er hätte es anders verstanden.

Mehr Infos hier:

Forderungsmanagement

Thema Lager

Ware, die einfach nur im Lager rumliegt, verursacht keine Einnahmen, sondern Kosten. Das ist nicht hilfreich für einen positiven Cashflow!

6. Effiziente Bestandsverwaltung

Reduziere die Lagerhaltungskosten, indem du deinen Bestand effizient verwaltest und unnötige Lagerbestände vermeidest.

Eine Analyse deines Lagerbestands kannst Du zum Beispiel mit einer klassischen ABC-Analyse erledigen:

Lagerabbau mit der ABC-Analyse

7. Betriebsinterne Logistik

Das neue Lager mieten, kaufen oder bauen? Auch eine spannende Frage zum Thema Lager! Wir zeigen hier die Vor- und Nachteile der drei Möglichkeiten:

Link zum Beitrag

Thema Umsatz

Eine der Stellschrauben für einen positiven Cashflow ist, dass mehr Geld in das Unternehmen einfließt – haben wir ja schon gelernt. Heißt also: der Umsatz muss hoch :-)

Hier ein paar Ideen dazu:

8. Umsatzsteigerung durch Cross-Selling und Upselling

Cross-Selling und Upselling sind zwei effektive Strategien zur Umsatzsteigerung, die dazu beitragen können, deinen Cashflow zu verbessern.

• Beim Cross-Selling bietest du Kunden, die bereits ein Produkt von dir gekauft haben, zusätzliche, ergänzende Produkte an. Wenn du zum Beispiel einen Laptop verkaufst, könntest du auch eine Maus, eine Tastatur oder einen Laptop-Rucksack anbieten.
• Upselling hingegen ist die Praxis, den Kunden auf teurere Produkte, Upgrades oder Add-ons hinzuweisen, um den Wert ihrer ursprünglichen Bestellung zu erhöhen. Wenn dein Kunde beispielsweise ein Basismodell eines Produkts in Betracht zieht, könntest du die Vorteile eines höherwertigen Modells aufzeigen.

Diese Strategien können nicht nur zu einem höheren Umsatz führen, sondern auch dazu beitragen, die Kundenbindung zu erhöhen, da die Kunden einen größeren Wert aus ihrem Einkauf bei dir ziehen.

9. Umsatzsteigerung durch geschickte Preisstrategien

Die Wahl der richtigen Preisstrategie kann einen großen Einfluss auf deinen Umsatz und damit auch auf deinen Cashflow haben.

• Eine Methode könnte die Preisstaffelung sein, bei der du verschiedene Preispakete für dein Produkt oder deine Dienstleistung anbietest. Dies kann Kunden dazu ermutigen, für ein höherwertiges Paket zu bezahlen, um mehr Wert zu erhalten.
• Eine andere Methode könnte die dynamische Preisgestaltung sein, bei der die Preise je nach Nachfrage, Zeitpunkt oder Saison angepasst werden. Bei Produkten oder Dienstleistungen, die eine hohe Nachfrage haben, könntest Du die Preise erhöhen, um den Umsatz zu maximieren.
• Rabatte und Sonderangebote sind weitere Preisstrategien, die verwendet werden können, um den Umsatz zu steigern. Sie können besonders wirksam sein, um alte Lagerbestände zu verkaufen und so den Cashflow zu verbessern.

Allerdings ist es wichtig, dass diese Strategien sorgfältig eingesetzt werden, um sicherzustellen, dass sie nicht die Gewinnmargen erodieren.

Mehr Infos zum Thema Preisstrategien findest Du hier:

Hochpreisstrategie vs. Niedrigpreisstrategie

Thema Kosten

Eine weitere Stellschraube für einen positiven Cashflow ist, dass weniger Geld das Unternehmen verlässt – heißt also: die Kosten müssen runter :-)

Hier ein paar Ideen dazu:

10. Kostensenkung

Suche nach Möglichkeiten, deine Betriebskosten zu senken, ohne die Qualität deiner Produkte oder Dienstleistungen zu beeinträchtigen. Hier ein paar Ideen zur Senkung der Betriebskosten:

• Energieeffizienz: Durch Investitionen in energieeffiziente Technologien und Praktiken kannst du deine Energiekosten erheblich senken. Dazu gehören LED-Beleuchtung, energieeffiziente Geräte und die Optimierung von Heiz- und Kühlsystemen.
• Automatisierung von Prozessen: Die Automatisierung von routinemäßigen und wiederkehrenden Aufgaben kann dazu beitragen, Arbeitskosten zu reduzieren und gleichzeitig die Produktivität zu steigern.
• Outsourcing: Nicht-kerntechnische Aufgaben, wie z.B. Buchhaltung, Kundenservice oder IT-Support, können oft effizienter und kostengünstiger an spezialisierte Dienstleister ausgelagert werden.
• Reduzierung von Verschwendung: Eine detaillierte Ãœberprüfung der Betriebsabläufe kann Bereiche aufdecken, in denen Ressourcen verschwendet werden. Das kann ungenutzte Büroflächen, zu hohe Lagerbestände oder ineffiziente Arbeitsprozesse umfassen.
• Verhandeln mit Lieferanten: Es lohnt sich oft, regelmäßig mit deinen Lieferanten zu verhandeln, um bessere Preise, Zahlungsbedingungen oder Rabatte zu erzielen. Dies kann zu erheblichen Einsparungen bei deinen Betriebskosten führen.

11. Vermeidung unnötiger Ausgaben

Überprüfe regelmäßig deine Ausgaben und vermeide unnötige oder übermäßige Ausgaben. Hier ein paar Ideen zur Vermeidung unnötiger Ausgaben:

• Budgetierung: Eine genaue und detaillierte Budgetierung hilft dabei, den Ãœberblick über Ausgaben zu behalten und unnötige Kosten zu vermeiden.
• Ãœberprüfung von Verträgen und Abonnements: Regelmäßige Ãœberprüfungen der bestehenden Verträge und Abonnements können dazu beitragen, überflüssige oder zu teure Dienstleistungen zu identifizieren.
• Förderung einer kostenbewussten Unternehmenskultur: Ein Bewusstsein für Kosten und deren Vermeidung in der gesamten Belegschaft kann zu signifikanten Einsparungen führen.
• Einsatz von Technologie zur Prozessoptimierung: Durch den Einsatz von Technologie können ineffiziente Prozesse verbessert und damit unnötige Ausgaben vermieden werden.
• Einkaufsstrategien: Durch den strategischen Einkauf in größeren Mengen oder zu bestimmten Zeitpunkten kannst Du Kosten einsparen. Auch das regelmäßige Vergleichen von Preisen und das Verhandeln mit Lieferanten kann zu Einsparungen führen.

Thema Planung

Die Planung ist für die Cashflow-Steigerung von entscheidender Bedeutung, da sie dir hilft, zukünftige Einnahmen und Ausgaben zu antizipieren und deine Geschäftsaktivitäten entsprechend zu steuern. Mit einer soliden Planung kannst du potenzielle Cashflow-Probleme im Voraus erkennen und geeignete Strategien zur Bewältigung dieser Herausforderungen entwickeln.

Zum Beispiel kann eine effektive Planung dir dabei helfen, saisonale Schwankungen im Geschäftsbetrieb zu managen, indem du Reserven aufbaust oder Kreditlinien in Zeiten hoher Einnahmen einrichtest, die dann in Zeiten niedrigerer Einnahmen zur Verfügung stehen.

Darüber hinaus kann die Planung auch dazu beitragen, Investitionsentscheidungen zu treffen, die den Cashflow verbessern, wie z.B. der Kauf von effizienteren Maschinen oder die Optimierung der Lagerbestände.

12. Cashflow-Prognose

Nutze Cashflow-Prognosen, um zukünftige Zahlungsströme besser zu planen und mögliche Engpässe frühzeitig zu erkennen.

Eine Cashflow-Prognose ist ein wertvolles Werkzeug, das dir hilft, die erwarteten Geldflüsse in dein Unternehmen und aus ihm heraus über einen bestimmten Zeitraum zu verstehen. Sie ermöglicht dir, mögliche zukünftige Cashflow-Probleme zu erkennen, bevor sie auftreten, und Maßnahmen zu ergreifen, um sie zu vermeiden oder zu minimieren.

Die Prognose beinhaltet typischerweise erwartete Einnahmen aus Verkäufen und anderen Einnahmequellen sowie erwartete Ausgaben, einschließlich Kosten für Waren, Betriebsausgaben und Investitionen. Sie kann auf monatlicher, vierteljährlicher oder jährlicher Basis erstellt werden, abhängig von den Bedürfnissen deines Unternehmens.

Indem du eine Cashflow-Prognose erstellst und regelmäßig aktualisierst, kannst du besser planen und finanzielle Entscheidungen treffen, die das Wachstum und den Erfolg deines Unternehmens unterstützen.

13. Investition in rentable Projekte

Das Investieren in rentable Projekte ist eine weitere wichtige Strategie zur Verbesserung des Cashflows. Diese Projekte können eine Vielzahl von Formen annehmen, wie zum Beispiel die Expansion in neue Märkte, die Einführung neuer Produkte oder Dienstleistungen, oder die Modernisierung von Produktionsanlagen zur Steigerung der Effizienz.

Bevor eine Investition getätigt wird, ist es wichtig, eine gründliche Bewertung des potenziellen Returns on Investment (ROI) durchzuführen. Dies sollte eine genaue Analyse der erwarteten Einnahmen und Kosten des Projekts beinhalten, um sicherzustellen, dass es einen positiven Cashflow generieren wird.

Es ist auch wichtig, das Risiko jeder Investition zu bewerten. Selbst die rentabelsten Projekte können Risiken bergen, und es ist wichtig, diese zu verstehen und zu managen, um die finanzielle Gesundheit deines Unternehmens zu schützen.

Mehr Infos zum Thema Investitionsentscheidungen findest Du hier:

5 Methoden um Kauf- und Investitionsentscheidungen zu treffen

Cashflow-Tools und -Ressourcen

Es gibt eine Vielzahl von Tools und Ressourcen, die dir helfen können, deinen Cashflow zu managen und zu verbessern.

• Dazu gehören Cashflow-Prognose-Software, die es dir ermöglicht, zukünftige Cashflows basierend auf deinen aktuellen Geschäftsdaten zu modellieren und verschiedene Szenarien durchzuspielen.
• Buchhaltungssoftware ist ein weiteres wichtiges Tool, das dir helfen kann, deine Einnahmen und Ausgaben genau zu verfolgen und Berichte zu erstellen, die dir ein klares Bild von deinem aktuellen Cashflow geben. Viele dieser Programme haben auch Funktionen, die dir helfen können, Rechnungen schneller einzuziehen und deine Ausgaben zu kontrollieren.
• Es gibt auch viele Online-Ressourcen und Kurse, die dir helfen können, mehr über Cashflow-Management zu lernen und Best Practices zu entdecken, die du in deinem eigenen Unternehmen anwenden kannst.

Diese Ressourcen können dir dabei helfen, die Fähigkeiten und das Wissen zu erwerben, die du brauchst, um deinen Cashflow effektiv zu managen und zu verbessern.

Cashflow-Management als Schlüssel zum Geschäftserfolg

Der Cashflow ist das Lebensblut eines jeden Unternehmens und die Fähigkeit, ihn effektiv zu managen, ist entscheidend für den Geschäftserfolg.

Mit den richtigen Strategien – von der genauen Cashflow-Prognose über intelligente Preisgestaltung bis hin zur Investition in rentable Projekte – kannst du die Verbesserung des Cashflows erreichen. Tools und Ressourcen können dabei helfen, diese Strategien umzusetzen und die finanzielle Gesundheit des Unternehmens zu stärken.

Denk daran, dass die Planung und fortlaufende Optimierung der Schlüssel zur Cashflow-Verbesserung sind. Es ist ein kontinuierlicher Prozess, aber einer, der sich definitiv auszahlt.